Te ayudamos con la reestructuración empresarial de la deuda bancaria.
En momentos en los que necesitas una solución eficaz y segura, en Martin & Asociados estamos a tu lado.
Refinanciar la deuda mediante la reestructuración de la misma siempre será preferible a la presentación de un concurso de acreedores. Y para ello hay que efectuar un informe económico y financiero de la actual situación de la empresa, de sus necesidades y de su futuro previsible. Nos encargamos de todo por ti.
Este proceso implica una revisión y modificación de las obligaciones financieras de la empresa. Gracias a esta estrategia es posible evitar la insolvencia. Y en la mayoría de los casos si así se desea, permite que la empresa siga en activo mientras que sus finanzas se vuelven a estabilizar.
Reorganización de empresas en deuda
Resuelve los problemas financieros de tu empresa con un enfoque integral.
¿En qué consiste este enfoque integral para la reorganización de empresas en deuda? Entre otras, la renegociación de términos de pago con acreedores, la venta de activos no esenciales y la implementación de medidas de reducción de costos.
El objetivo principal es reducir la carga de la deuda y mejorar el flujo de efectivo de la empresa para garantizar su viabilidad a largo plazo.
Nuestro equipo no solo se centra en el alivio temporal de la deuda, sino también en la reestructuración de las operaciones y la administración para mejorar la eficiencia y la rentabilidad. Esto puede involucrar cambios en la gestión, reevaluación de la estrategia de mercado, y la reestructuración de la fuerza laboral para alinearla mejor con las necesidades y capacidades actuales de la empresa.
Reestructuraciones empresariales
En Martin & Asociados llevamos más de 30 años ayudando a las PYMES y tenemos las herramientas necesarias para redactar el informe correcto para conseguir esa reestructuración empresarial que se resiste y que hace que su empresa no pueda seguir adelante.
La situación actual de las empresas conlleva a que su continuidad quede un poco en el aire, ya que lo que necesitan es circulante para su día a día.
Tenemos la solución para este problema, dado que no todas las empresas pueden acceder a ese tipo de negociación, colaborando e intermediando en la consecución de la reestructuración organizacional necesaria para nuestros clientes, debido principalmente a 2 factores:
- Buen hacer y prestigio de nuestra firma en el sector durante los últimos 30 años con las Entidades Financieras.
- Servicio integral profesional de inicio a fin, dotando de seriedad la operación en todos los pasos con las entidades financieras.
Por otra parte, cabe destacar que estas reestructuraciones pueden ser necesarias no solo en tiempos de crisis financiera, sino también como una estrategia para mejorar la competitividad y adaptarse a cambios en el mercado. Si tu empresa tiene problemas financieros o quieres mejorar su posición en el sector, cuenta con nuestros asesores.
Reestructura financiera empresarial
La reestructura financiera empresarial es un proceso que diseñamos para reorganizar los pasivos y activos de una empresa con el fin de mejorar su situación financiera y operativa.
¿Cuáles son los pasos clave para realizar una reestructura financiera empresarial?
Diagnóstico financiero
- Evaluar los estados financieros (balance, cuenta de resultados y flujo de caja) para entender la posición financiera actual.
- Revisar los términos de la deuda existente, como tasas de interés, plazos de vencimiento y condiciones de pago.
- Detectar las principales áreas de debilidad, como alto endeudamiento, flujo de caja negativo o baja rentabilidad.
Desarrollo del plan de reestructuración
- Establecer metas específicas, como reducir la deuda, mejorar el flujo de caja o aumentar la rentabilidad.
- Determinar las acciones necesarias para alcanzar los objetivos, como renegociar la deuda, vender activos no esenciales o buscar nuevas fuentes de financiamiento.
Renegociación de la deuda
- Solicitar cambios en las condiciones de la deuda, como una extensión de los plazos de pago, reducción de tasas de interés o amortización del principal.
- Negociar la conversión de parte de la deuda en acciones de la empresa, reduciendo así la carga de la deuda y mejorando el balance de la empresa.
Reestructuración de activos
- Vender activos que no son críticos para las operaciones principales de la empresa para generar liquidez.
- Optimizar la cadena de suministro, consolidar plantas o reducir costes operativos.
Búsqueda de nuevas fuentes de financiación
- Aumentar el capital mediante la emisión de nuevas acciones a inversores.
- Buscar nuevos préstamos, líneas de crédito o financiamiento basado en activos.
Implementación del plan
- Llevar a cabo las medidas planificadas, como vender activos, renegociar contratos y reestructurar la organización.
- Seguimiento del plan y reajuste según sea necesario para asegurar que se cumplan los objetivos.
Este proceso es esencial para empresas que enfrentan dificultades financieras. Y para aquellas que buscan optimizar su estructura de capital. ¿Estás interesado? Solicita una reunión con nuestro equipo para valorar cuál es la mejor solución para tu empresa.
Estrategia de reestructuración para empresas
¿Cómo actuamos en casos de reestructuración empresarial de la deuda bancaria? Nuestra estrategia está diseñada para ayudar a las PYMES en crisis financiera a recuperar la estabilidad y continuar creciendo. Para lograr esto, hemos desarrollado un proceso detallado y personalizado que nos permite identificar las causas de la crisis, diseñar un plan de acción y llevar a cabo la reestructuración financiera necesaria.
- El primer paso es realizar un análisis exhaustivo de la empresa y su situación actual, para lo cual nos reunimos con los propietarios de la empresa para entender su situación, sus necesidades y sus objetivos.
- Redacción plan viabilidad y de negocio para las entidades financieras.
- Presentación y negociación con las entidades financieras, representando a nuestros clientes.
- Una vez que se ha alcanzado un acuerdo con las entidades financieras, elaboramos y firmamos un Acuerdo Marco que establece las condiciones y plazos de la reestructuración.
Lo que no hacemos
- Negociar Reestructuración para particulares.
- Aportar capital directo de nuestra firma.
¿Cuáles son los honorarios del servicio de Reestructuración empresarial de deuda?
En función de cada caso, efectuamos estudio previo básico de forma personalizada sin coste ni compromiso y te planteamos una propuesta para tu empresa.
Respetamos al máximo la confidencialidad de la empresa.
Si necesitas más información contacta con nosotros, estaremos encantados de asesorarte.
Preguntas frecuentes sobre reestructuración empresarial
¿Cuándo conviene plantear una reestructuración empresarial en vez de una refinanciación?
La refinanciación basta cuando el problema es exclusivamente financiero (tensiones de tesorería, deuda mal estructurada con cuotas demasiado altas) y el negocio en sí mismo es sano y rentable. La reestructuración es necesaria cuando el problema es estructural: el modelo de negocio ha perdido rentabilidad, hay sobrecapacidad productiva, una línea de negocio ya no aporta valor, o la organización interna no se ajusta al tamaño actual. La reestructuración interviene sobre deuda + activos + organización + costes, no solo sobre los préstamos. En la práctica, en empresas en crisis suelen ser necesarias ambas a la vez, integradas en un plan único.
¿En qué consiste un plan de reestructuración formal según la Ley 16/2022?
Es el instrumento central de la reforma legal de septiembre de 2022, que transpone la Directiva UE 2019/1023. Permite a una empresa en situación de “probabilidad de insolvencia” o insolvencia inminente modificar la estructura del activo, del pasivo o de los fondos propios mediante quitas, esperas, capitalizaciones de deuda, daciones en pago, modificaciones de garantías o resolución de contratos. Lo más relevante es que el plan, una vez homologado judicialmente, puede imponerse a clases de acreedores que no hayan votado a favor cumpliendo determinadas salvaguardias. Es una herramienta ágil para reorganizar la empresa de forma jurídicamente protegida.
¿Qué áreas de la empresa se revisan en una reestructuración?
Una reestructuración integral suele intervenir en seis bloques: (1) deuda (renegociación de condiciones, refinanciación, conversión de deuda en capital, quitas); (2) activos (venta de inmuebles, maquinaria o líneas de negocio no estratégicas para generar liquidez); (3) costes operativos (renegociación con proveedores, optimización de procesos, cierre de centros no rentables); (4) organización y personal (rediseño de la estructura, ajustes de plantilla si son inevitables, profesionalización de la gestión); (5) estrategia comercial (foco en productos rentables, ajuste de pricing); y (6) fondos propios (entrada de socios, capitalización de deuda, ampliación de capital).
¿Cuánto cuesta una reestructuración empresarial?
Los honorarios se establecen caso a caso tras el estudio previo gratuito, porque dependen del tamaño de la empresa, del número de acreedores implicados, de las áreas afectadas y de si se requiere homologación judicial del plan. Lo habitual es una provisión de fondos inicial + facturación por hitos conseguidos (acuerdo con bancos firmado, refinanciación cerrada, venta de activos completada, homologación judicial obtenida). En operaciones complejas se pacta con el cliente un presupuesto cerrado por fases para dar visibilidad sobre el coste total. El ahorro que produce una reestructuración bien hecha (en intereses, en cuotas, en cargas operativas) supera con mucho la inversión en honorarios profesionales.
¿Es obligatorio nombrar un experto en reestructuraciones?
No es siempre obligatorio, pero la Ley 16/2022 prevé la figura del “experto en reestructuraciones” como facilitador en determinados supuestos: cuando el deudor lo solicita, cuando lo piden acreedores que representan más de cierto porcentaje del pasivo, o cuando se prevé la homologación del plan con arrastre de clases disidentes. El experto en reestructuraciones es un profesional independiente que media entre deudor y acreedores y emite informes técnicos sobre la viabilidad del plan. Su intervención agiliza la negociación y refuerza la solidez del plan ante el juzgado.
¿Una reestructuración implica necesariamente despidos?
No necesariamente. La reestructuración puede centrarse exclusivamente en la deuda, los activos o los procesos sin afectar a la plantilla. En empresas pequeñas y medianas, el ajuste de personal suele ser la última palanca a accionar, después de haber agotado otras (renegociación con proveedores, venta de activos, refinanciación, profesionalización). Cuando es inevitable, el ajuste se diseña priorizando soluciones menos traumáticas (reducción de jornada, salida pactada, prejubilaciones) frente a despidos colectivos. La preservación del empleo es uno de los principios rectores de nuestra forma de trabajar.
¿Cuánto tarda una reestructuración en producir resultados?
Los tiempos de una reestructuración varían mucho según el tamaño de la empresa, el número de acreedores implicados, las áreas a reorganizar y la disposición de las entidades financieras. Por eso evitamos comprometer plazos concretos: en este sector hacerlo equivaldría a engañar al cliente, porque los tiempos finales dependen de departamentos bancarios, procesos judiciales o ritmos de negociación que no controlamos. Lo que sí garantizamos es que trabajamos con la máxima diligencia y con un calendario realista pactado al inicio del proyecto, con hitos intermedios verificables (KPIs) que permiten al cliente conocer en cada momento el estado del proceso. La metodología PDCA está diseñada precisamente para hacer trazable y predecible un proyecto que, por su naturaleza, depende de muchos actores externos.